Return tahunan berapa yang sebaiknya diasumsikan?

Tarif yang benar-benar dihasilkan strategi setelah semua biaya, diukur pada periode yang cukup panjang untuk mencakup satu rezim buruk. Jika satu-satunya bukti adalah backtest, potong secara signifikan — return riil rutin hanya sebagian kecil dari angka backtest begitu slippage, biaya, dan perilaku dimasukkan.

Apakah ini memperhitungkan volatilitas dan drawdown?

Tidak. Alat ini menerapkan tarif konstan, yang tidak dihasilkan strategi mana pun. Jalur nyata mengandung sequence risk: return rata-rata yang sama menghasilkan hasil berbeda tergantung kapan kerugian terjadi, dan drawdown dalam di awal permanen mengecilkan basis yang dimajemukkan. Perlakukan proyeksi ini sebagai batas atas skenario mulus.

Mengapa pemajemukan bulanan, bukan tahunan?

Karena setoran datang bulanan, dan memajemukkannya tahunan akan meremehkan efeknya. Tarif bulanan diturunkan sehingga dua belas kali lipatnya persis sama dengan angka tahunan, sehingga kasus tanpa setoran identik dengan pemajemukan tahunan sederhana.

Pertumbuhan, dengan setoran dihitung jujur

Kalkulator pertumbuhan majemuk

Proyeksikan pertumbuhan akun dari waktu ke waktu, dengan setoran dilaporkan terpisah dari return riil.

Diperbarui 2026-08-18

Kalkulator pertumbuhan majemuk memproyeksikan menjadi berapa sebuah akun bila return diinvestasikan kembali alih-alih ditarik. Ubah tarif tahunan menjadi bulanan, terapkan tiap bulan, lalu tambahkan setoran sebelum memajemukkan periode berikutnya. Perbedaan yang ditekankan alat ini adalah antara uang yang Anda setorkan dan uang yang dihasilkan strategi: $10.000 pada 15% per tahun dengan setoran $200 per bulan selama sepuluh tahun mencapai sekitar $95.000, tetapi $34.000 di antaranya adalah setoran — melaporkan totalnya sebagai kinerja akan melebihkannya sepertiga.

Asumsi pertumbuhan

Modal awal (USDT)

Return tahunan (%)

Gunakan tarif yang benar-benar dihasilkan strategi, setelah dikurangi biaya

Tahun

Setoran bulanan (USDT)

Isi 0 untuk melihat pemajemukan murni tanpa setoran

Berjalan sepenuhnya di browser Anda. Input tidak dikirim atau disimpan.

Proyeksi

Nilai akhir: —
Return yang dihasilkan: —
Total disetorkan: —
Modal awal saja: —
Akhir ÷ total setoran: —

Kesalahan paling umum dalam proyeksi adalah memakai return backtest sebagai input. Angka backtest belum dikurangi slippage, biaya, funding, dan periode-periode saat Anda sebenarnya sudah berhenti trading — kurangi keempatnya sebelum memajemukkan angka itu selama sepuluh tahun.

Rumusnya

Monthly rate = (1 + Annual %)^(1/12) − 1

For each of the 12 × Years months:
  Balance = Balance × (1 + Monthly rate) + Monthly contribution

Contributed   = Principal + Monthly × months
Profit        = Final value − Contributed
Principal only= Principal × (1 + Annual %)^Years

Contributions are savings, not returns — they are reported separately.

1 Masukkan modal awal dan return tahunan yang Anda asumsikan, setelah dikurangi biaya.
2 Masukkan horizon proyeksi dalam tahun dan setoran bulanan rutin bila ada.
3 Baca nilai akhirnya, lalu lihat berapa bagian yang sebenarnya setoran, bukan return.
4 Jalankan ulang dengan return yang jauh lebih rendah untuk melihat seberapa sensitif proyeksinya terhadap asumsi itu.

Pemajemukan menghargai konsistensi, bukan besaran

Return 15% yang stabil menjadi sekitar 4× dalam sepuluh tahun; strategi dengan rata-rata 30% tetapi rugi 40% pada satu tahun buruk berakhir lebih rendah meski rata-ratanya lebih tinggi, karena memulihkan drawdown 40% membutuhkan kenaikan 67%. Asimetri inilah alasan meja sistematis mengoptimalkan pengendalian drawdown alih-alih return puncak: yang dialami akun nyata adalah rata-rata geometrik, bukan aritmetik.

Mengapa setoran ditampilkan terpisah

Menggabungkan setoran dengan return menghasilkan kurva yang naik mengesankan tetapi tidak mengatakan apa pun tentang apakah strateginya bekerja. Memisahkannya membuat pertanyaan jujur bisa dijawab: bila baris return kecil dibanding baris setoran, akun tumbuh karena disiplin menabung, dan strategi paling banter hanya tidak menghalangi.

Alat dan bacaan terkait

Sumber

2210. Communications with the Public — Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
Global Investment Performance Standards (GIPS) for Firms — CFA Institute
COBS 4.6 Past, simulated past and future performance (non-MiFID provisions) — Financial Conduct Authority (FCA)

Kalkulator edukasi. Hasil menggambarkan aritmetika berdasarkan asumsi yang Anda masukkan — bukan prakiraan, rekomendasi, atau nasihat investasi. Trading kuantitatif dapat merugi.

Pertanyaan umum

Jawaban singkat dengan asumsi yang dinyatakan.

Return tahunan berapa yang sebaiknya diasumsikan?: Tarif yang benar-benar dihasilkan strategi setelah semua biaya, diukur pada periode yang cukup panjang untuk mencakup satu rezim buruk. Jika satu-satunya bukti adalah backtest, potong secara signifikan — return riil rutin hanya sebagian kecil dari angka backtest begitu slippage, biaya, dan perilaku dimasukkan.
Apakah ini memperhitungkan volatilitas dan drawdown?: Tidak. Alat ini menerapkan tarif konstan, yang tidak dihasilkan strategi mana pun. Jalur nyata mengandung sequence risk: return rata-rata yang sama menghasilkan hasil berbeda tergantung kapan kerugian terjadi, dan drawdown dalam di awal permanen mengecilkan basis yang dimajemukkan. Perlakukan proyeksi ini sebagai batas atas skenario mulus.
Mengapa pemajemukan bulanan, bukan tahunan?: Karena setoran datang bulanan, dan memajemukkannya tahunan akan meremehkan efeknya. Tarif bulanan diturunkan sehingga dua belas kali lipatnya persis sama dengan angka tahunan, sehingga kasus tanpa setoran identik dengan pemajemukan tahunan sederhana.

Bawa angkanya ke terminal yang menegakkannya

Batas posisi, penghentian drawdown, dan jarak likuidasi adalah batasan yang diterapkan QANTERION saat strategi berjalan — bukan angka yang Anda periksa ulang manual.

Mulai di paper — gratis Lihat harga